Risikohinweise | Smartbroker AG

Wichtiger Hinweis für Anleger

Der Handel mit Wertpapieren und Kryptowerten birgt erhebliche Risiken und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Alle Investitionen sind spekulativ und Sie sollten nur Geld investieren, dessen Verlust Sie sich leisten können. Vergangene Wertentwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.

1. Allgemeine Risikohinweise

1.1 Grundsätzliches Anlagerisiko

Jede Form der Kapitalanlage birgt Risiken. Es gibt keine Garantie für den Erhalt oder die Steigerung des investierten Kapitals. Die Wertentwicklung von Finanzinstrumenten unterliegt Schwankungen, die von verschiedenen Faktoren abhängen.

Kapitalverlustrisiko

Mittleres Risiko

Das eingesetzte Kapital kann ganz oder teilweise verloren gehen. Selbst als sicher geltende Anlagen können Wertverluste erleiden.

Liquiditätsrisiko

Mittleres Risiko

Mögliche Schwierigkeiten, eine Position zu einem gewünschten Zeitpunkt und Preis zu verkaufen, besonders bei illiquiden Märkten.

Totalverlustrisiko

Hohes Risiko

In extremen Marktsituationen oder bei Unternehmensinsolvenzen kann das gesamte investierte Kapital verloren gehen.

Anlegerprofil und Risikotragfähigkeit

Vor jeder Anlageentscheidung sollten Sie Ihr persönliches Anlegerprofil bestimmen. Berücksichtigen Sie dabei:

Ihre finanzielle Situation und Verpflichtungen
Ihre Anlageerfahrung und Kenntnisse
Ihre Risikobereitschaft und Anlageziele
Ihren Anlagezeitraum und Liquiditätsbedarf

2. Risiken bei Wertpapiergeschäften

2.1 Marktrisiken Mittleres Risiko

Wertpapiere unterliegen allgemeinen Marktrisiken, die durch makroökonomische Faktoren verursacht werden:

Zinsänderungsrisiko: Wertveränderungen bei Anleihen durch Zinsschwankungen
Kursrisiko: Unvorhersehbare Kursbewegungen an den Börsen
Währungsrisiko: Wertverluste durch Wechselkursschwankungen bei internationalen Anlagen
Konjunkturrisiko: Wirtschaftliche Schwankungen beeinflussen Unternehmensgewinne und Kurse

2.2 Emittentenrisiken Mittleres Risiko

Risiken, die speziell vom ausgebenden Unternehmen (Emittenten) abhängen:

Bonitätsrisiko: Zahlungsunfähigkeit oder Insolvenz des Emittenten
Unternehmensrisiko: Betriebswirtschaftliche Probleme des Unternehmens
Managementrisiko: Fehlentscheidungen der Unternehmensführung
Branchenrisiko: Sektorspezifische Entwicklungen und Disruptionen

Wertpapierart	Hauptrisiken	Risikostufe	Schutzmechanismen
Aktien	Kursrisiko, Emittentenrisiko, Marktrisiko	Mittel-Hoch	Streuung, langfristige Anlage
Anleihen	Zinsrisiko, Bonitätsrisiko, Ausfallrisiko	Niedrig-Mittel	Laufzeit, Rating, Diversifikation
ETFs	Marktrisiko, Fondsrisiko, Tracking Error	Niedrig-Mittel	Streuung, niedrige Kosten
Derivate	Hebelwirkung, Zeitverfall, Komplexität	Sehr Hoch	Limit-Orders, Risikomanagement
Fonds	Managementrisiko, Liquiditätsrisiko, Kosten	Mittel	Professionelles Management, Streuung

Besondere Risiken bei Derivaten

Derivate (Optionen, Futures, Zertifikate) bergen besondere Risiken:

Hebelwirkung: Verluste können ein Vielfaches des eingesetzten Kapitals betragen
Zeitverfall: Optionsprämien verlieren mit der Zeit an Wert
Komplexität: Fehleinschätzungen können zu unerwarteten Verlusten führen
Nachschusspflicht: Bei bestimmten Derivaten können zusätzliche Zahlungen fällig werden

3. Risiken bei Kryptowertdienstleistungen

Extrem hohes Risiko bei Kryptowerten

Kryptowerte gehören zu den risikoreichsten Anlageklassen. Sie unterliegen extremen Preisschwankungen und sind nicht durch regulatorische Schutzmechanismen abgesichert.

3.1 Marktrisiken bei Kryptowerten Sehr hohes Risiko

Kryptomärkte zeichnen sich durch besondere Volatilität aus:

Extreme Volatilität: Kursänderungen von über 20% innerhalb eines Tages sind möglich
Geringe Liquidität: Besonders bei kleineren Kryptowerten kann der Handel eingeschränkt sein
Marktmanipulation: Unregulierte Märkte sind anfällig für Pump-and-Dump-Schemata
Globaler Markt: 24/7-Handel ohne Handelsunterbrechungen erhöht das Risiko

3.2 Technologische Risiken Hohes Risiko

Wallet-Sicherheit

Hohes Risiko

Verlust von Private Keys führt zum unwiederbringlichen Verlust der Kryptowerte. Keine Wiederherstellung möglich.

Smart Contract Risiken

Hohes Risiko

Programmfehler in Smart Contracts können zu vollständigem Verlust führen. Keine Rückbuchungen möglich.

51%-Attacken

Mittleres Risiko

Bei kleineren Blockchains besteht das Risiko von Netzwerkattacken durch Mehrheitskontrollen.

3.3 Regulatorische Risiken Hohes Risiko

Kryptowerte unterliegen sich ständig ändernden regulatorischen Rahmenbedingungen:

Regulierungsänderungen: Neue Gesetze können den Handel einschränken oder verbieten
Steuerliche Unsicherheit: Unterschiedliche Besteuerung in verschiedenen Ländern
Verbot von Kryptowerten: Einige Länder haben Kryptowährungen bereits verboten
Rechtlicher Status: Unklare rechtliche Einordnung als Wert oder Währung

Kein Einlagenschutz bei Kryptowerten

Im Gegensatz zu Bankeinlagen sind Kryptowerte nicht durch Einlagensicherungssysteme geschützt. Bei Verlust, Diebstahl oder Plattform-Insolvenz besteht kein Anspruch auf Erstattung.

4. Spezifische Risiken der Smartbroker AG

4.1 Gegenparteirisiko Niedriges Risiko

Smartbroker AG ist ein BaFin-reguliertes Wertpapierinstitut und unterliegt strengen Aufsichtsregeln. Dennoch bestehen folgende Risiken:

Insolvenzrisiko: Im Falle einer Insolvenz der Smartbroker AG sind Kundengelder durch gesetzliche Schutzmechanismen abgesichert
Operationales Risiko: Technische Störungen, Systemausfälle oder menschliches Versagen
Liquiditätsrisiko: Fristenkongruenz zwischen Anlage und Verbindlichkeiten

4.2 Technische Risiken Mittleres Risiko

Bei der Nutzung unserer Online-Dienste:

Systemausfälle: Temporäre Nichtverfügbarkeit der Handelsplattform
Datenverlust: Technische Probleme bei der Datenverarbeitung
Cybersicherheit: Risiko von Cyberangriffen und Datenlecks
Überlastung: Bei extremen Marktereignissen kann es zu Verzögerungen kommen

Schutzmechanismen der Smartbroker AG

Smartbroker AG unterhält umfassende Schutzmaßnahmen:

BaFin-Regulierung: Ständige Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Einlagensicherung: Kundengelder sind bis zu 100.000 € durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt
Risikomanagement: Umfassende interne Kontrollsysteme und Risikomanagementprozesse
Cyber Security: Modernste Sicherheitstechnologien und regelmäßige Audits

5. Risikomanagement-Empfehlungen

5.1 Diversifikation als Schlüsselprinzip

Streuung reduziert das Anlagerisiko erheblich:

Asset Allocation: Verteilung auf verschiedene Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Rohstoffe)
Regionen-Streuung: Investitionen in verschiedenen Ländern und Wirtschaftsräumen
Sektor-Streuung: Verteilung auf unterschiedliche Branchen und Industrien
Zeitliche Streuung: Regelmäßige Investitionen statt Einmalanlagen (Cost-Average-Effect)

5.2 Praktische Risikobegrenzung

Konservativ

Ausgewogen

Spekulativ

Empfehlungen für verschiedene Anlegertypen:

Konservative Anleger: Überwiegend festverzinsliche Wertpapiere, maximal 20-30% Aktienquote
Ausgewogene Anleger: Ausgewogene Mischung aus Aktien und Anleihen, begrenzte Krypto-Exposure
Spekulative Anleger: Höhere Aktienquote, begrenzte Derivate-Nutzung, sehr begrenzte Krypto-Investments

Wichtige Verhaltensregeln

Investieren Sie nur Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können
Setzen Sie niemals Kredite oder notwendiges Lebenshaltungskapital ein
Verfolgen Sie eine langfristige Anlagestrategie statt kurzfristiger Spekulation
Informieren Sie sich regelmäßig über Ihre Investments
Nutzen Sie Stop-Loss-Orders zur Risikobegrenzung

6. Rechtliche Hinweise und Kontakt

6.1 Haftungsausschluss

Diese Risikohinweise dienen der allgemeinen Information und stellen keine individuelle Anlageberatung dar. Smartbroker AG übernimmt keine Haftung für Anlageentscheidungen, die auf Basis dieser Informationen getroffen werden.

6.2 Weitere Informationen

Für detaillierte Informationen zu spezifischen Produktrisiken konsultieren Sie bitte die jeweiligen Verkaufsprospekte und Basisinformationsblätter. Bei Fragen zu Risiken stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

Beratung und Unterstützung

Risikoberatung: risiko@smartbrokerag.com
Allgemeine Anfragen: info@smartbrokerag.com
Telegram: @smartbrokerag
Adresse: Smartbroker AG, Ritterstraße 11, 10969 Berlin

Für unabhängige Anlageberatung wenden Sie sich bitte an einen zugelassenen Finanzberater.

Letzte Warnung

Bitte beachten Sie: Der Wert Ihrer Anlage kann sowohl steigen als auch fallen. Sie erhalten möglicherweise weniger zurück, als Sie investiert haben. Kryptowerte können einen Totalverlust bedeuten. Investieren Sie nur, wenn Sie die Risiken verstehen und bereit sind, Verluste zu akzeptieren.